Statosfera Kft.: Vidéki pénzügyi szolgáltatót büntetett a jegybank

A Magyar Nemzeti Bank 16,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a Statosfera Bankszámlainformációs Szolgáltató Kft.-re és kötelezte a vásárlóknak járó pénzvisszatérítés, és az ahhoz kötődő nyilvántartás kapcsán feltárt üzleti, számviteli, vállalatirányítási, IT és adatszolgáltatási hiányosságok megszüntetésére - közölte az MNB. A vizsgálat 2021. március 31-étől az ellenőrzés lezárásáig tekintette át a számlainformációs szolgáltató tevékenységét. A Statosfera Kft. fő tevékenysége a pénzvisszatérítési (ReCash) szolgáltatás volt, amelyet a vele szerződésben álló kereskedelmi cégekkel megkötött szerződések alapján nyújtott a cégek bankszámlával rendelkező vevőinek a vásárlásaik összege után. Az MNB feltárta, hogy a társaság aggályos gyakorlatot folytatott a pénzvisszatérítésekre vonatkozóan, mivel nem alakított ki olyan nyilvántartási rendet, melyből egyértelműen megállapítható a vevőknek járó visszatérítés mindenkori összege. pénzügyi felügyelet határozatában ezért kötelezte a társaságot a vásárlóknak kifizetett, illetve a még ki nem fizetett pénzvisszatérítések kimutatására szolgáló nyilvántartásának kijavítására, valamint annak a kereskedő cégek által átutalt összegekkel történő összevetésére. A társaságnak gondoskodnia kell egy pénzügyi intézményi minősítéssel rendelkező könyvvizsgáló megválasztásáról és ismételten el kell készítenie 2021. és 2022. évi - az új könyvvizsgáló által auditált - éves beszámolóit, illetve be kell nyújtania a 2023. évi auditált beszámolóját is. Ezeken túlmenően a Statosfera Kft. köteles dokumentáltan kijelölni az informatikai adatgazdáit és rendszergazdáit és ki kell javítania vonatkozó adatszolgáltatási táblájának hiányosságait.